מי דואג לעתיד שלכם?

תכנון פנסיוני מקיף בהתאמה אישית

גם אם אתם בני 30 וגם אם הגעתם לגיל 60 – החיסכון הפנסיוני שלכם הוא נכס קריטי. אפשר להתנהל על אוטומט ולקוות לטוב, אבל יש אופציה חכמה יותר- תכנון מקצועי עם המומחים של אג'נדה :
✅ מיפוי וניתוח של כל מוצרי החיסכון והביטוח שלכם ע"י אנשי מקצוע מקצועיים ומנוסים.
✅ המלצות לטובת מקסום התועלת מהם והשבחתם לאחר תהליך התאמת צרכים מקצועי.
✅ המומחים של אג'נדה יממשו עבורכם את ההמלצות ויחסכו לכם את הטרחה.
✅ הצוות המקצועי שלנו ימשיך ללוות אתכם על מנת להבטיח עתיד כלכלי חיובי להמשך הדרך – ללא עלות נוספת!

לשיחת ייעוץ מקצועית ללא עלות
השאירו פרטים:

מי דואג לעתיד שלכם?

תכנון פנסיוני מקיף

בהתאמה אישית

גם אם אתם בני 30 וגם אם הגעתם לגיל 60 – החיסכון הפנסיוני שלכם הוא נכס קריטי. אפשר להתנהל על אוטומט ולקוות לטוב, אבל יש אופציה חכמה יותר- תכנון מקצועי עם המומחים של אג'נדה :
✅ מיפוי וניתוח של כל מוצרי החיסכון והביטוח שלכם ע"י אנשי מקצוע מקצועיים ומנוסים.
✅ המלצות לטובת מקסום התועלת מהם והשבחתם לאחר תהליך התאמת צרכים מקצועי.
✅ המומחים של אג'נדה יממשו עבורכם את ההמלצות ויחסכו לכם את הטרחה.
✅ הצוות המקצועי שלנו ימשיך ללוות אתכם על מנת להבטיח עתיד כלכלי חיובי להמשך הדרך – ללא עלות נוספת!

לשיחת ייעוץ מקצועית ללא עלות
השאירו פרטים:

איך מתנהל תהליך התכנון הפנסיוני אצלנו?

המטרה של תכנון פנסיוני היא בחירות מדויקות בכל נקודת זמן לאורך השנים שבהן חוסכים עבור העתיד. כדי להגיע למטרה, בנינו תהליך עבודה מקיף ויסודי, והוספנו עוד 2 מרכיבים ללא עלות שיבטיחו את מימוש התכנון באופן אופטימלי.

השלב הראשון הוא מיפוי מפורט ועדכני של המצב הקיים: אנחנו נפגשים אתכם, ועוברים על כל מוצרי החיסכון והביטוח שלכם – דרך המסלקה הפנסיונית והר הביטוח. בנוסף, במפגש הזה אנחנו לומדים מי אתם. בני כמה אתם, מה המצב המשפחתי שלכם, מהו המצב הבריאותי, עד כמה אתם מוכנים לקחת סיכונים כדי להגיע לתשואות גבוהות יותר, איזה תוכניות יש לכם לפנסיה וגם לפניה, ועוד ועוד.

המידע שאנחנו אוספים מאפשר לנו לעשות את הדבר החשוב ביותר לעתיד שלכם: התאמה מלאה של המוצרים הפנסיוניים וכיסויי הביטוח לצרכים הספציפיים שלכם ולהעדפות האישיות. ההתאמה המושלמת היא מפתח קריטי להצלחה, כי בכל זאת יש הבדל בין שכיר בן 58 שיש לו ילדים ואפילו נכדים לבין רווק בן 31, למשל מבחינת רמת הסיכון המומלצת.

השאלות שאתם חייבים לשאול את עצמכם ואנחנו נעזור לכם למצוא תשובה

להרבה אנשים יש לא "רק" חיסכון פנסיוני, אלא מוצרים נוספים שהמהות שלהם היא דאגה לעתיד: קרן השתלמות, קופת גמל, פוליסת חיסכון, תיק ניירות ערך, ביטוח בריאות, ביטוח חיים ועוד.

על כל אחד מהמוצרים האלה מומלץ לשאול 3 שאלות מרכזיות:

האם הוא באמת נחוץ לכם?
האם זהו המוצר הטוב ביותר בקטגוריה הספציפית?
האם כל הפרטים הרלוונטיים עבור המוצר הם הנכונים ביותר עבורכם?

בואו ניקח לדוגמה את ביטוח המנהלים. אנחנו נעזור לכם להבין האם המוצר באמת משרת אתכם וכדאי לכם, או שאולי עדיף להעביר את הכסף לסוג אחר של חיסכון פנסיוני. אם נגיע למסקנה שכדאי לשנות את המוצר ולהתחיל לחסוך בקרן פנסיה למשל, נבדוק עבורכם את כל החלופות בשוק ונתאים לכם את המוצר הטוב ביותר . בנוסף נמליץ לכם על מסלול ההשקעה הנכון ביותר, ספציפית עבורכם בהתאם למאפיינים האישיים שלכם.

באופן דומה נעבור אתכם על כל מוצר ומוצר – קרן השתלמות, גמל וגמל להשקעה, ביטוחי בריאות וחיים וכו' – ונבנה רשימת המלצות מפורטת שמתייחסת גם לכל אחד מהם בנפרד וגם למכלול.

לממש את ההמלצות בקלות ובמהירות

המרכיב השני שאנחנו מציעים לכם (וחשוב אף יותר) על בסיס התכנון הפנסיוני שביצענו עבורכם הוא ליווי מקצועי גם בעתיד. עד מתי? מבחינתנו, עד שתצאו לפנסיה. אנחנו יוזמים פנייה ללקוחות כשנה וחצי אחרי התכנון הראשוני, וכך הלאה בהמשך, וגם אתם תוכלו לפנות אלינו אם למשל בעקבות שינויים במצב המשפחתי תרצו לעבור שוב על כל המוצרים הפנסיוניים.

טלטלות בשוק ההון מייצרות אף הן צורך בבדיקה מחודשת של תיק הפנסיה והביטוחים, וכך גם שינויים בקריירה או בסטטוס המשפחתי. באופן כללי אנחנו ממליצים על סקירה מחודשת של המצב, ובעצם עדכון התכנון, אחת ל-18-24 חודשים – ממליצים, וגם עושים את זה בשבילכם, ללא עלות נוספת,וכשהמחויבות שלנו היא אליכם.

גם אם אתם בתחילת הדרך המקצועית וגם אם כבר קרובים לפרישה, ההחלטות שאתם מקבלים היום לגבי החיסכון הפנסיוני שלכם ישפיעו במידה ניכרת על איכות החיים שלכם בעתיד. תכנון פיננסי חכם ומותאם אליכם בתוספת ליווי מקצועי מתמשך, יבטיחו מיצוי מקסימלי של המשאבים שיש לכם – ויתרמו רבות למיקסום החיסכון ולחיים נעימים ונוחים בכל שלב.

הלקוחות שלנו הם אתם, ולכן אנחנו מחויבים אליכם!

כל המלצה שתקבלו מאיתנו מובילה למקסום התועלת שלכם, ורק שלכם, מהכסף שצברתם ותצברו. בהתאם, גם אם החיסכון שלכם מנוהל ע"י סוכן, ואתם לא בטוחים ב-100% שקיבלתם ממנו את השירות הטוב ביותר, אתם מוזמנים לפנות אלינו לחוות דעת שנייה ואנחנו נעזור לכם לשאול את השאלות הנכונות ולמצוא את התשובות האופטימליות.

את רשימת ההמלצות, שמותאמת למי שאתם בנקודת הזמן הנוכחית, תקבלו מאיתנו בסיכום מסודר כדי שתוכלו להתעמק בו, בלי לחץ זמן. הבחירה אם ליישם כל המלצה היא שלכם ורק שלכם.

אם תחליטו ליישם את ההמלצות שלנו, כולן או חלקן, תוכלו להיעזר בצוות המקצועי של אג'נדה גם לטובת היישום שלהן. שימו לב: המרכיב הזה הוא מבחינתנו חלק בלתי נפרד מהשירות, ולכן הוא ניתן ללא עלות נוספת.

הרווח שלכם: אפס טרחה, והשבחת החיסכון הפנסיוני ומוצרי הביטוח וההשקעה הנוספים בזמן קצר במקצועיות וביעילות.

לשיחת ייעוץ מקצועית ללא עלות
השאירו פרטים:

"אלופים באמת יודעים לספק פתרונות כמו שצריך"

Yehonatan V.

"קודם כל שירות הלקוחות שלהם מצויין. מענה מהיר מקצועי ויעיל. הפגישה עם עומר הייתה מקצועית מאוד וכללה ירידה לפרטים הכי קטנים וחשובים שישנם. אין הטייה לחברה זו או אחרת והמידע שניתן מדוייק תוך מטרה למקסם את חסכונות הלקוח. שווה כל שקל!"

Golan

"חברה מדהימה עובדים מקצועיים שמעניקים יחס מקצועי ממליץ בחום. תודה על היחס והמקצועיות. תמשיכו ותצליחו"

Tal R.

"כמנהלת מחלקת רווחה הפניתי עובדים וגמלאים שלנו לאג'נדה לקבלת ייעוץ והכוונה כולם חזרו נפעמים מהמקצוענות האדיבות והשירות המסור והנעים. יישר כח. דאגתם למיצוי זכויות מדהים. תודה יפית."

יפית ש.

שירות יוצא מן הכלל! קיבלנו יחס אישי ומקצועי ביותר! לאנשים שלא מבינים בכל המבול של מידע לגבי פרישה ויכולים לאבד הרבה כסף בגלל חוסר ידע שכזה ובגלל שלא תמיד גם יש ראש וכוח להתעסק - אג׳נדה זה ממש גלגל הצלה. השירות - לא ראינו כזה בארץ. ממש אנשים שמחוייבים ללקוח ואכפת להם. אנשים מעולים ומקצועיים. הרבה תודה לעומר ועדי.

Natalie K

"ייעוץ מקיף ומקצועי מאוד, עזר מאוד בקבלת החלטות חשובות ושמירת הפנסיה הטובה ביותר. כשהייתה לי התלבטות - היה זמין מיד ונתן מידע חשוב. מומלץ מומלץ מומלץ!"

Tamar s

"אני רוצה להמליץ בחום על אג׳נדה! יצא לי לעבוד עם הרבה סוכנויות אבל ללא ספק מהם קיבלתי את השירות הכי מקצועי, מהיר, נדיב ואכפתי. עברנו לנהל את הפנסיות של כל עובדי החברה אצלם- עבור כל אחד מהעובדים הם ישבו ודאגו שיהיה לו את התכנית הפנסיונית המתאימה לו- כל אחד עם סוכן המתאים לו. באמת אין מילים לרמת השירות והמקצועיות! עובדת אחת אף יצאה לפנסיה והם עשו איתה תכנון פרישה וגם היא הרגישה שטיפלו בה בקפדנות ומקצועיות. זו באמת המלצה חמה על סוכנות שמנוהלת על ידי אנשים טובים, שאכפת להם מהכסף של אנשים ושבאמת רוצים לעשות טוב. ממליצה בחום!!"

Adi Avshalomov